Durante el viernes 3 de julio de 2026, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) comenzó el envío del acceso al Cuestionario de Operatividad dirigido a Centros Cambiarios, con el propósito de recabar información estadística y operativa correspondiente al ejercicio 2025.

Este cuestionario forma parte de los ejercicios periódicos que la autoridad realiza para fortalecer el conocimiento del sector y recopilar información relacionada con la operación de las entidades supervisadas.

Aspectos relevantes

Entre los principales puntos a considerar destacan:

• El cuestionario contiene 256 preguntas distribuidas en diversos apartados relacionados con la operación del Centro Cambiario.
• La información solicitada corresponde al periodo comprendido del 1 de enero al 31 de diciembre de 2025.
• La CNBV otorga un plazo de 10 días hábiles para su atención, contados a partir del día hábil siguiente a la recepción del correo electrónico.
• Para los cuestionarios enviados el 3 de julio de 2026, la fecha límite estimada para su presentación es el 17 de julio de 2026.
• La autoridad señala expresamente que las respuestas deben ser consistentes y que la información incorrecta puede dar lugar a observaciones o sanciones conforme a las disposiciones aplicables.

Trade FX facilitará la obtención de la información

En MS Asesoría en PLD nos encontramos finalizando una nueva herramienta para Trade FX, diseñada específicamente para apoyar el llenado del Cuestionario de Operatividad.

Con el propósito de facilitar la preparación del Cuestionario de Operatividad, a partir de hoy se encuentra disponible una versión Beta del nuevo módulo en:

PLD-FT → Reportes EBR / Auditoría → CNBV → Cuestionario de Operatividad → 2026

Este módulo funciona como un auxiliar para preparar la información que posteriormente deberá capturarse en el portal habilitado por la CNBV.

Esta versión beta no es obligatoria de actualización por lo que si desean usarla deberán entrar al menú: Acerca de → Buscar Actualizaciones → Forzar actualización

Es importante señalar que:

• La herramienta No envía información a la CNBV directa.
• No sustituye llenar el cuestionario oficial.
• La responsabilidad de revisar y validar la información continúa siendo del Centro Cambiario.

La versión Beta ya permite:

✅ Obtener automáticamente la mayoría de la información operativa.

✅ Generar reportes por sección.

✅ Descargar operaciones.

✅ Guardar avances para continuar posteriormente.

✅ Validar automáticamente totales y consistencias.

✅ Identificar preguntas pendientes.

✅ Exportar la información para facilitar su captura en el portal oficial.

Información que el usuario deberá validar

Existen preguntas que necesariamente deberán revisarse manualmente por el Centro Cambiario, entre ellas:

• Capital social.
• Número de empleados.
• Cambios a la Metodología EBR.
• Cambios al Manual de Cumplimiento.
• Sector principal que atiende.
• Información institucional.

En algunos casos el sistema propondrá respuestas utilizando inteligencia artificial y reglas de negocio; sin embargo, el criterio definitivo siempre corresponderá al Centro Cambiario.

Trade FX incorpora nuevas validaciones inteligentes para apoyar la revisión de información que requiere criterio humano.

Por ejemplo, Actividades Vulnerables:

Si un cajero capturó una actividad económica relacionada con alguna Actividad Vulnerable, el sistema no asumirá automáticamente que dicho usuario debe clasificarse así.

En su lugar:

• Identificará los posibles casos.
• Mostrará el listado de usuarios.
• Permitirá revisarlos individualmente.
• Calculará automáticamente el monto una vez que el usuario confirme cuáles deben considerarse.

Lo mismo sucede con:

• Personas Políticamente Expuestas (PEP).
• Actividades relacionadas con precursores químicos.
• Operaciones con entidades financieras.
• Sector económico predominante.

En estos casos Trade FX apoya la decisión, pero el criterio final siempre corresponde al Centro Cambiario.

Actualmente existe un criterio pendiente relacionado con la pregunta 106, respecto del cual se presentó una consulta formal a la CNBV.

Por este motivo la herramienta se libera inicialmente como Versión Beta.

Una vez que la Comisión emita su respuesta:

• Se liberará una versión para Actualización.
• En la sección de Avisos aparecerá la notificación de disponibilidad de la versión final.
• También les estaremos informando cuando esté disponible la liberación.

Mientras tanto recomendamos en caso de tener un número de operaciones considerable con usuarios identificados aprovechar esta versión beta para:

• Capturar información institucional.
• Revisar usuarios.
• Corregir actividades económicas.
• Validar posibles PEP.
• Revisar actividades vulnerables.
• Adelantar el trabajo previo.

Servicio MS

Para quienes prefieran que nuestro equipo realice el proceso completo, ofrecemos el servicio de:

• Extracción de información.
• Revisión de consistencia.
• Elaboración del cuestionario.
• Apoyo durante el proceso de presentación.

Clientes de Asesoría Continua y Asesoría Total

Este servicio se encuentra incluido dentro de su plan de asesoría, por lo que en los próximos días estaremos enviando el formulario de información básica para iniciar la integración de los datos necesarios.

Clientes sin Asesoría Continua

También podrán contratar el servicio de integración y elaboración del cuestionario.

Honorarios:

Número de sucursales	Honorarios
1 a 3 sucursales	$1,200
4 a 5 sucursales	$1,500
6 sucursales o más	$1,800

Si desea recibir apoyo, puede ponerse en contacto con nuestro equipo para programar la elaboración del cuestionario con suficiente anticipación.

Imagenes de referencia