Obtener el Registro como Centro Cambiario ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores es un paso fundamental para iniciar operaciones; sin embargo, también marca el inicio de diversas obligaciones regulatorias, administrativas y operativas que deben atenderse oportunamente.

Una vez recibido el oficio de Registro, el Centro Cambiario debe organizar su proceso de arranque, revisar los datos autorizados por la autoridad, habilitar accesos institucionales, formalizar la designación del Oficial de Cumplimiento, preparar sus reportes regulatorios y asegurarse de contar con los documentos, controles y herramientas necesarias para operar con cumplimiento.

En MS Asesoría en PLD preparamos una Guía Inicial de Obligaciones para Centros Cambiarios, diseñada para orientar a administradores, representantes legales y responsables de cumplimiento sobre los principales pasos que deben atenderse después de obtener el Registro ante la CNBV. La guía incluye un proceso inicial, timeline de obligaciones, reportes periódicos y otras obligaciones relevantes para una operación regulada desde el inicio.

Qué debe hacer un Centro Cambiario al recibir su oficio de Registro?

El primer paso es resguardar el oficio oficial y verificar que los datos sean correctos, incluyendo razón social, RFC, domicilio, folio de Registro y vigencia. También es recomendable integrar una carpeta inicial de cumplimiento con documentos corporativos, Manual de Cumplimiento, Metodología EBR, datos del Oficial de Cumplimiento y evidencia del sistema automatizado que se utilizará para la operación y generación de reportes.

Entre las principales acciones iniciales se encuentran:

• Solicitar la cuenta SITI.
• Designar al Oficial de Cumplimiento
• Integrar el Comité de Comunicación y Control o presentar aviso de excepción, según corresponda.
• Informar la estructura de control y tenencia accionaria.
• Presentar el Manual de Cumplimiento.
• Contar con un sistema automatizado para operaciones y reportes regulatorios.

Timeline inicial de cumplimiento

Durante los primeros días posteriores al Registro, el Centro Cambiario debe atender diversas obligaciones con plazos específicos. La guía contempla, entre otros puntos, la solicitud de cuenta SITI dentro de 20 días hábiles, la designación del Oficial de Cumplimiento, la integración del Comité o aviso de excepción, la presentación del Manual y la implementación de un sistema automatizado para operar y generar reportes.

El cumplimiento oportuno de estas obligaciones permite iniciar operaciones con mayor orden, trazabilidad y control documental, reduciendo riesgos de omisiones desde el inicio.

Obligaciones periódicas de los Centros Cambiarios

Además de las obligaciones iniciales, los Centros Cambiarios deben atender obligaciones recurrentes ante la CNBV, entre ellas:

• Reportes trimestrales.
• Reportes de operaciones inusuales e internas preocupantes.
• Informe anual de auditoría en PLD/FT.
• Actualización del Manual de Cumplimiento.
• Revisión y actualización de la Metodología de Enfoque Basado en Riesgos.
• Avisos por modificaciones de datos, cambios en directivos o transmisión accionaria.
• Renovación del Dictamen Técnico y del Registro.

Estas obligaciones deben calendarizarse desde el inicio, ya que forman parte del seguimiento continuo que debe mantener el Centro Cambiario durante toda la vigencia de su Registro.

¿Cómo puede apoyar MS Asesoría en PLD?

En MS Asesoría en PLD apoyamos a Centros Cambiarios desde su etapa inicial posterior al Registro y durante su operación diaria, mediante servicios especializados en cumplimiento PLD/FT, trámites regulatorios, reportes, controles internos y herramientas tecnológicas.

Asesoría Continua MS

Nuestro servicio de Asesoría Continua MS brinda orientación y acompañamiento mediante contrato anual, apoyando al Oficial de Cumplimiento y al Centro Cambiario en el cumplimiento de sus políticas, medidas y procedimientos internos, presentaciones en Portal SITI/PLD-FT, seguimiento de controles internos y atención de requerimientos de autoridad. Este servicio incluye, entre otros puntos, actualización anual del Manual de Cumplimiento, trámites y avisos en SITI/PLD-FT, nombramientos y revocaciones en DOCI, reportes trimestrales, revisión de ROI y ROIP, apoyo en formatos mensuales, actas o reportes del Oficial de Cumplimiento, programa de capacitación, difusión interna, actualización de listas de riesgo y atención de requerimientos.

Asesoría Total MS

La Asesoría Total MS está diseñada para Centros Cambiarios que buscan un acompañamiento más integral. Además de los servicios incluidos en la Asesoría Continua, incorpora actualización anual de la Metodología EBR, Informe de Auditoría Externa Anual PLD/FT, cursos de capacitación PLD/FT, apoyo en caso de visita de autoridad, seguimiento de pagos de cuota CNBV en SCPADI y apoyo en envíos de 24 horas por Lista de Personas Bloqueadas.

Asesoría Total MS + Contabilidad

Para Centros Cambiarios que requieren una solución más completa, también contamos con Asesoría Total MS + Contabilidad, que combina cumplimiento PLD/FT con contabilidad fiscal y regulatoria especializada para Centros Cambiarios, buscando un acompañamiento coordinado en obligaciones PLD, auditoría, capacitación, contabilidad y orden documental.

Trade FX by MS

Trade FX by MS es un sistema automatizado especializado para Centros Cambiarios en México. Permite registrar operaciones de compra y venta de divisas, controlar existencias, administrar usuarios, sucursales y operadores, generar reportes operativos y regulatorios, emitir CFDI y fortalecer los controles de cumplimiento en materia de PLD/FT.

El sistema concentra procesos clave de la operación diaria, como apertura y cierre de turnos, control de existencias por sucursal, gastos, diferencias, utilidades, reportes regulatorios, módulo PLD/FT y listas de riesgo. También permite gestionar usuarios, propietarios reales, personas relacionadas, datos fiscales, perfil inicial, perfil transaccional, expediente digital, matriz de riesgo e historial de operaciones.

Además, Trade FX by MS incorpora validaciones contra listas de riesgo, como OFAC, Consejo de Seguridad de la ONU, PEP, Lista de Personas Bloqueadas y jurisdicciones de riesgo, incluyendo actualización continua y automática de listas.

¿Tu Centro Cambiario acaba de obtener su Registro ante la CNBV?
En MS Asesoría en PLD podemos apoyarte a implementar tu proceso inicial, calendarizar tus obligaciones, contar con sistema automatizado y operar con cumplimiento desde el primer día.