El tercer trimestre ya cerró. Ahora toca revisar, presentar y conservar evidencia. Para los Centros Cambiarios, los reportes trimestrales de julio a septiembre de 2026 se presentan del 19 al 30 de octubre de 2026.
El plazo termina el viernes 30
La CNBV señala que los reportes de Operaciones Relevantes, Montos Totales de Divisas Extranjeras y Operaciones en Efectivo con Dólares de los Estados Unidos de América se remiten en los últimos diez días hábiles de enero, abril, julio y octubre. En octubre de 2026, ese periodo comprende del lunes 19 al viernes 30. No esperes al 31: cae en sábado. El cierre del año no termina con este envío: el cuarto trimestre comprende octubre, noviembre y diciembre de 2026; cierra el 31 de diciembre y se reporta en enero de 2027, dentro del plazo aplicable. En la experiencia de acompañamiento de MS, el reporte del tercer trimestre, el envío de enero —cuando el año ya terminó— y los meses cuyo último día calendario es inhábil son momentos en los que conviene reforzar la revisión de fechas para evitar confusiones. No asumas que el plazo vence siempre el último día del mes ni que se recorre automáticamente al siguiente día hábil.
Referencia: Preguntas frecuentes de la CNBV para Centros Cambiarios. Esta explicación se centra en Centros Cambiarios; cada entidad debe identificar los reportes que le corresponden conforme a su régimen.
¿Cuál fue la conducta sancionada con mayor frecuencia?
En la clasificación elaborada por MS sobre sanciones de la CNBV a Centros Cambiarios de enero a septiembre de 2026, los reportes omitidos o entregados fuera de plazo ocupan el primer lugar: 113 de 152 sanciones registradas en ese análisis, aproximadamente el 74%.
El alcance del dato importa: se trata de una agrupación de conductas realizada por MS, no de una categoría estadística oficial de la CNBV. Tampoco significa que las 113 sanciones correspondan exclusivamente a reportes trimestrales ni que representen 113 Centros Cambiarios distintos.
Fuente de la clasificación: material de capacitación MS, con consulta indicada al 19 de octubre de 2026. Registro de referencia: Consulta de sanciones administrativas de la CNBV. La frecuencia descrita corresponde al universo y periodo del análisis, no a una afirmación sobre todos los años.
Antes de enviar: cinco revisiones prácticas
1. Periodo y entidad. Confirma que los archivos correspondan a julio–septiembre de 2026 y a la sociedad que presentará la información.
2. Conciliación. Compara los datos del reporte con los registros operativos y revisa diferencias antes de cargar el archivo.
3. Calidad de los datos. Revisa identificadores, domicilios, códigos postales y posibles usuarios duplicados. Un archivo generado requiere revisión.
4. Resultado del envío. Comprueba el estado que muestra el portal y atiende los errores o rechazos que se presenten.
5. Evidencia. Conserva archivos, acuses y controles de revisión en un expediente del trimestre.
Organiza el cierre con anticipación
En MS te apoyamos con la revisión y el seguimiento de tus obligaciones PLD/FT. Escríbenos por WhatsApp con la palabra TRIMESTRAL o consulta nuestros planes de asesoría continua.
