MS ASESORÍA EN PLD · PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

Aviso de Privacidad Integral

MS Asesoría en PLD, S.A.S. de C.V. informa, mediante el presente Aviso de Privacidad Integral, las características del tratamiento de los datos personales que obtiene en sus instalaciones, mediante su sitio web, formularios, correo electrónico, teléfono, plataformas, eventos y durante la prestación de servicios profesionales.

Ámbito: prospectos, clientes, representantes, contactos de proveedores, participantes de cursos, usuarios de herramientas digitales, postulantes y demás personas que mantengan relación con MS Asesoría, en la medida en que sus datos sean tratados directamente por ésta.

1. Identidad y domicilio del responsable

Responsable: MS Asesoría en PLD, S.A.S. de C.V. (en adelante, “MS Asesoría”). Domicilio: Torre Hélix, Av. de las Américas 1421, piso 12, interior 12B, colonia Providencia, C.P. 44630, Guadalajara, Jalisco, México. Área encargada de privacidad y derechos ARCO: Departamento de Administración de MS Asesoría. Correo de contacto: contacto@ms-asesoriapld.com.mx. Sitio web: ms-asesoriapld.com.mx.

2. Servicios y actividades comprendidos

Los servicios digitales, formularios y comunicaciones corporativas de MS Asesoría pueden encontrarse en el sitio institucional ms-asesoriapld.com.mx, la plataforma de cursos cursos.ms-pld.com, Nube MS ms-nube.com y las herramientas de inscripción que MS habilite, incluyendo formularios de Google. MS Asesoría también utiliza Google Workspace para comunicaciones, gestión de documentos, coordinación de trabajo y actividades administrativas y de prestación de servicios, así como Zoom para reuniones virtuales, asesoría, cursos y capacitaciones a distancia. El presente aviso se aplica a los tratamientos de datos personales realizados por MS Asesoría en estos servicios, sin perjuicio de los avisos que correspondan a proveedores externos o a responsables independientes.

Este aviso es aplicable, según corresponda al servicio contratado o la interacción con MS Asesoría, a:

Asesoría y acompañamiento continuo en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), cumplimiento regulatorio de Centros Cambiarios, SOFOM ENR y Actividades Vulnerables.
Servicios de Oficial de Cumplimiento, consultoría, controles internos, elaboración y actualización de manuales, metodologías de evaluación de riesgos, políticas y procedimientos.
Auditorías externas, revisiones, diagnósticos, preparación de documentación y atención de requerimientos, visitas, trámites y gestiones ante autoridades competentes.
Servicios de contabilidad, administración y apoyo operativo vinculados con la contratación, así como facturación y cobranza.
Capacitación, cursos, evaluaciones, simuladores, certificaciones y acceso a plataformas educativas.
Licenciamiento, demostración, soporte, operación y asistencia técnica del sistema Trade FX by MS y otras herramientas tecnológicas o plataformas de MS Asesoría.
Diagnósticos gratuitos o comerciales, cuestionarios de cumplimiento —incluido el Diagnóstico PLD para Actividades Vulnerables—, solicitudes de cotización, formularios de contacto y atención por WhatsApp o correo.
Relaciones con proveedores, colaboradores y, en la medida que resulte aplicable, procesos de selección y contratación de personal.

3. Categorías de datos personales

De acuerdo con la relación y las finalidades concretas, MS Asesoría podrá tratar las siguientes categorías de información:

Identificación y contacto: nombre, firma, cargo, empresa, domicilio, correo electrónico, teléfono, WhatsApp, RFC, CURP y datos contenidos en identificaciones o documentos de representación, cuando sean necesarios.
Corporativos y profesionales: denominación de la empresa, cargo o función, poderes, facultades, datos de representantes, socios, accionistas y beneficiarios controladores cuando corresponda al servicio.
Contractuales, fiscales, financieros o patrimoniales: datos de facturación, constancias fiscales, documentos contractuales, comprobantes, datos de pago y la información financiera o patrimonial estrictamente necesaria para las prestaciones convenidas.
Operativos y de cumplimiento: información proporcionada para diagnósticos, expedientes, análisis de riesgo, verificaciones de listas o PEP, documentación de operaciones y evidencias de obligaciones regulatorias, únicamente cuando corresponda al alcance contratado.
Académicos, de capacitación y reuniones virtuales: inscripción, asistencia, participación, avances, resultados de evaluaciones, nombre visible y datos de conexión de asistentes y, cuando estas funciones estén habilitadas y se haya informado previamente, imagen, voz, grabaciones, mensajes de chat, transcripciones o resúmenes de reuniones.
Digitales y técnicos: identificadores de cuenta, registro de accesos, bitácoras técnicas, fecha y hora de conexión, dirección IP, configuración de dispositivo y datos necesarios para seguridad y operación de plataformas, según su disponibilidad y funciones.
Recursos humanos y proveedores: currículum, trayectoria, referencias profesionales, documentación laboral o contractual y datos necesarios para evaluar, formalizar o administrar una relación, cuando aplique.

MS Asesoría no solicita datos personales sensibles como requisito ordinario para cotizaciones o diagnósticos gratuitos. Si excepcionalmente resultara indispensable tratar datos sensibles o datos financieros o patrimoniales de una persona física y fuera exigible su consentimiento expreso, éste se solicitará de manera específica por el medio legalmente procedente, salvo las excepciones previstas por la ley.

4. Finalidades primarias o necesarias

Los datos se utilizarán, de acuerdo con el contexto de su obtención, para las siguientes finalidades vinculadas con la relación jurídica o la solicitud de la persona titular:

Identificar y contactar a las personas que soliciten información, cotizaciones, propuestas, atención, demostraciones o servicios.
Preparar, formalizar, administrar y cumplir contratos, órdenes de servicio, expedientes comerciales y compromisos profesionales.
Prestar los servicios de asesoría PLD/FT, auditoría, contabilidad, Oficial de Cumplimiento, capacitación, soporte y asistencia administrativa o regulatoria que hayan sido contratados.
Gestionar inscripciones, accesos, asistencia, materiales didácticos, exámenes, constancias y acreditación de participación en cursos.
Administrar cuentas, licencias, autenticación, soporte, seguridad y continuidad operativa de Trade FX by MS y demás servicios digitales contratados.
Procesar las respuestas del Diagnóstico PLD, determinar indicadores orientativos, elaborar la conclusión, atender la solicitud recibida y, si corresponde, comunicar los resultados y dar seguimiento relacionado con ella.
Verificar documentación, prevenir uso indebido de plataformas, mantener bitácoras de incidencias, atender consultas y gestionar calidad y continuidad de la atención.
Emitir comprobantes fiscales, tramitar pagos, cobros, devoluciones y llevar controles contables, administrativos y contractuales.
Cumplir las disposiciones y requerimientos aplicables de autoridades competentes, así como atender controversias y salvaguardar derechos de MS Asesoría o de las personas titulares.
Atender postulaciones, relaciones de prestación de servicios, contratación, administración de personal o proveedores, cuando resulte aplicable.

5. Finalidades secundarias u opcionales

Únicamente cuando la persona titular lo permita conforme a las reglas aplicables, MS Asesoría podrá utilizar sus datos de contacto para enviar boletines, novedades regulatorias, invitaciones a eventos, cursos, promociones, campañas comerciales y ofertas de servicios o productos propios; también para solicitar opiniones o realizar encuestas comerciales no indispensables.

Estas finalidades no son necesarias para prestar los servicios o entregar un diagnóstico. La persona titular puede negarse desde el formulario correspondiente, dejando sin marcar la casilla de información comercial, o solicitar posteriormente su exclusión escribiendo a contacto@ms-asesoriapld.com.mx con el asunto “No recibir comunicaciones comerciales”. La negativa no condicionará la atención de una solicitud ni la prestación de los servicios contratados.

6. Tratamiento de información por cuenta de clientes

Al prestar servicios de cumplimiento PLD/FT, auditoría, contabilidad o soporte tecnológico, MS Asesoría puede recibir o acceder a expedientes y registros que pertenecen a bases de datos administradas por sus clientes. En esos supuestos, según el contrato, la determinación de finalidades y los hechos del tratamiento, MS Asesoría podrá intervenir como persona encargada del tratamiento, actuando conforme a las instrucciones del cliente responsable, las obligaciones de confidencialidad y las disposiciones aplicables.

Cuando el cliente sea el responsable de los datos de sus propios usuarios, trabajadores, clientes o beneficiarios controladores, corresponde a dicho cliente poner a disposición su propio aviso de privacidad y contar con las bases jurídicas y autorizaciones que resulten exigibles. Este aviso de MS Asesoría no reemplaza los avisos de privacidad que deban emitir los clientes.

7. Transferencias y proveedores que intervienen

MS Asesoría podrá comunicar datos personales a autoridades administrativas, fiscales, regulatorias o judiciales cuando una disposición jurídica, requerimiento válido, resolución o supuesto legal lo permita o exija. También podrán existir transferencias necesarias para cumplir relaciones jurídicas, ejercer derechos o ejecutar actos relacionados con los servicios, conforme a los supuestos previstos por la ley.

Para el funcionamiento de MS Asesoría pueden participar proveedores de servicios tecnológicos, entre ellos los servicios de alojamiento de su página web y formularios (como WordPress y Jetpack), las plataformas educativas, las herramientas de soporte y almacenamiento digital y Google Workspace, utilizado como entorno corporativo para la comunicación, administración y colaboración. Según el servicio utilizado, Google Workspace comprende Gmail (correo electrónico), Google Drive (almacenamiento y compartición de archivos), Docs, Sheets y Slides (elaboración de documentos), Google Forms (formularios y respuestas), Google Calendar (agendas y citas), Google Meet (reuniones virtuales), así como Google Chat y otras funciones habilitadas por MS Asesoría. Estos servicios pueden tratar datos de contacto, correspondencia, documentos, archivos, respuestas de formularios, registros de actividades y datos relacionados con los servicios contratados, exclusivamente para las finalidades informadas en este aviso. Cuando Google u otros proveedores traten datos personales por cuenta e instrucciones de MS Asesoría, intervendrán como encargados del tratamiento, conforme a las condiciones contractuales, medidas de seguridad y disposiciones aplicables; pueden recurrir a subencargados e infraestructura ubicada fuera de México, conforme a sus contratos y configuraciones. La participación de un encargado no constituye por sí sola una transferencia a un tercero independiente; cualquier tratamiento por un tercero para finalidades propias deberá evaluarse conforme a la legislación aplicable. MS Asesoría también utiliza Zoom como proveedor de videoconferencias y capacitación virtual; según las funciones empleadas, Zoom puede tratar datos de participantes, audio, imagen, mensajes y, cuando se activen, grabaciones, transcripciones o resúmenes automatizados. Cuando se graben sesiones o se activen herramientas de transcripción o resumen, se informará previamente a los asistentes y se gestionarán los consentimientos exigibles. La operación de las plataformas de Cursos MS y Nube MS también puede involucrar proveedores de alojamiento y soporte.

Cuando se requiera una transferencia distinta de las legalmente exceptuadas —por ejemplo, a un profesional o entidad independiente que trate los datos con finalidades propias— MS Asesoría informará previamente las finalidades y solicitará el consentimiento cuando corresponda. La persona titular podrá manifestar su negativa respecto de transferencias que requieran consentimiento mediante el correo de privacidad indicado, sin afectar las transferencias exceptuadas por ley.

8. Medidas de seguridad y conservación

MS Asesoría debe implementar y mantener medidas administrativas, técnicas y físicas adecuadas a los riesgos para prevenir pérdida, acceso, alteración, divulgación o tratamiento no autorizado, así como mecanismos de confidencialidad del personal y de terceros que intervengan en el tratamiento. La aplicación concreta de estas medidas se ajustará a los sistemas utilizados, los contratos y la naturaleza de la información.

Los datos se conservarán por el tiempo necesario para atender las finalidades informadas y, cuando resulte aplicable, durante los plazos legales, contractuales, fiscales, regulatorios o de prescripción correspondientes. Posteriormente deberán bloquearse o suprimirse conforme a la ley, salvo que exista obligación o causa legítima que justifique conservarlos. Los datos de una plataforma o expediente proporcionado por un cliente se sujetarán además a las instrucciones y contratos aplicables.

9. Derechos ARCO: acceso, rectificación, cancelación y oposición

La persona titular o su representante podrá solicitar el acceso a sus datos personales, su rectificación si son inexactos o incompletos, su cancelación cuando proceda, o la oposición al tratamiento en los supuestos de ley. El Departamento de Administración de MS Asesoría atenderá estas solicitudes. Para ejercer sus derechos, la persona titular deberá presentar una solicitud a contacto@ms-asesoriapld.com.mx, con el asunto “Solicitud de derechos ARCO”, o entregarla en el domicilio indicado.

La solicitud deberá incluir: (i) nombre y medio para recibir notificaciones; (ii) documentos que acrediten identidad o representación; (iii) descripción clara de los datos y del derecho que desea ejercer; y (iv) cualquier información que facilite la localización de los datos. En las solicitudes de rectificación se indicarán los cambios y se aportarán los documentos que los sustenten.

MS Asesoría comunicará la determinación correspondiente en un plazo máximo de 20 días hábiles contados desde la recepción de la solicitud y, si ésta resulta procedente, la hará efectiva dentro de los 15 días hábiles siguientes a la comunicación de la respuesta, salvo ampliación legalmente justificada. La respuesta se notificará al medio proporcionado por la persona titular y, cuando proceda, los datos se facilitarán por medios electrónicos u otra modalidad acordada. El ejercicio de estos derechos es gratuito, sin perjuicio de costos permitidos por ley por reproducción o envío.

Procedimiento de atención de solicitudes

Recepción y registro. Las solicitudes de derechos ARCO, revocación del consentimiento o limitación del uso de datos se recibirán por correo electrónico en contacto@ms-asesoriapld.com.mx o por escrito en el domicilio de MS Asesoría. El Departamento de Administración registrará la fecha de recepción, el tipo de solicitud, el medio de contacto y el seguimiento de cada caso.
Verificación. El Departamento de Administración revisará la identificación de la persona titular o la acreditación de su representación y los datos necesarios para localizar la información. Si la solicitud requiere aclaraciones o documentos indispensables, los solicitará por el mismo medio de contacto, conforme a las disposiciones aplicables.
Revisión interna. Se identificarán los datos personales vinculados a la solicitud y las áreas o sistemas donde se encuentren. Se evaluará la procedencia del derecho solicitado y, en su caso, los impedimentos o excepciones previstos legalmente, incluyendo obligaciones de conservación.
Resolución y notificación. MS Asesoría comunicará su determinación dentro de los 20 días hábiles contados desde la recepción de la solicitud, por el medio señalado por la persona titular. Si el derecho solicitado no procede total o parcialmente, explicará el motivo correspondiente. Los plazos legales podrán ampliarse una sola vez por un periodo igual cuando las circunstancias lo justifiquen.
Ejecución. Si la solicitud es procedente, MS Asesoría hará efectivo el derecho dentro de los 15 días hábiles siguientes a la comunicación de su respuesta. La información a la que se conceda acceso podrá ponerse a disposición mediante consulta segura o documentos electrónicos, previa acreditación de identidad. El ejercicio es gratuito, salvo los costos de reproducción o envío legalmente permitidos.
Cierre y evidencia. El Departamento de Administración conservará un registro de la solicitud, las verificaciones efectuadas, la respuesta, las acciones ejecutadas y la fecha de cierre, con acceso restringido y durante el tiempo que corresponda conforme a las obligaciones aplicables.

10. Revocación del consentimiento y limitación de uso

Cuando proceda conforme a la legislación aplicable, la persona titular podrá revocar su consentimiento para tratamientos futuros o solicitar que se limite el uso o divulgación de sus datos mediante el mismo correo señalado para derechos ARCO. Deberá indicar su nombre, datos de contacto y la finalidad respecto de la cual presenta su solicitud. MS Asesoría atenderá el requerimiento conforme a su naturaleza y a las excepciones legales correspondientes. La revocación no tendrá efectos retroactivos ni impedirá el tratamiento necesario para cumplir obligaciones legales o contractuales vigentes.

11. Sitio web, cookies y herramientas digitales

El sitio web y sus plataformas pueden emplear cookies, identificadores técnicos y tecnologías similares necesarios para iniciar sesión, mantener preferencias, funcionamiento de formularios, seguridad y medición técnica cuando se encuentren habilitados. Algunas herramientas tecnológicas pueden ser operadas por proveedores externos. La persona usuaria puede administrar o bloquear cookies desde la configuración de su navegador, considerando que ello puede afectar determinadas funciones de la página.

En las herramientas de diagnóstico, los indicadores, clasificaciones y recomendaciones son orientativos y se elaboran a partir de respuestas declaradas. No constituyen una decisión automatizada con efectos jurídicos, un dictamen profesional ni una validación integral del cumplimiento normativo.

12. Cambios a este Aviso de Privacidad

MS Asesoría podrá modificar este Aviso de Privacidad cuando cambien sus operaciones, servicios, tecnologías o el marco jurídico. Los cambios se comunicarán mediante la publicación de la versión vigente en la sección “Aviso de Privacidad” de ms-asesoriapld.com.mx o mediante comunicación directa cuando corresponda. Si el cambio exige recabar un consentimiento adicional, éste se solicitará mediante el mecanismo que corresponda.