Actualidad PLD/FT · Centros Cambiarios · Corte al 26 de octubre de 2026
Una evaluación internacional, una actualización de listas y un reporte enviado no significan lo mismo. Para un Centro Cambiario, el valor está en saber qué requiere seguimiento, qué exige una acción y qué evidencia debe conservarse. Compartimos tres temas útiles para el Oficial de Cumplimiento y la Alta Dirección.
1. México ante GAFI: efectividad, no sólo documentos
El GAFI anunció que su Pleno del 28 al 30 de octubre de 2026 prevé discutir las evaluaciones mutuas de México y Estados Unidos. Al corte de esta nota, se trata de una agenda anunciada: no presentamos resultados ni calificaciones anticipadas. Consulta el anuncio oficial del 20 de octubre.
Las evaluaciones tienen dos componentes: cumplimiento técnico y efectividad. El primero revisa el marco normativo; el segundo analiza si las medidas funcionan y producen resultados. Así explica GAFI su proceso de evaluación.
¿Qué aprender de esto? Como recomendación de MS, no basta con tener un procedimiento escrito: conviene poder explicar cómo se aplica. Por ejemplo, cómo se resolvió una coincidencia, qué sustentó una decisión y qué seguimiento recibió una alerta. Son ejemplos preventivos, no nuevos requisitos derivados del anuncio.
Impacto hoy: el anuncio no modifica por sí mismo las obligaciones de los CC ni justifica rehacer el Manual o la Metodología. Primero deben conocerse las conclusiones y distinguir las recomendaciones al país de cualquier cambio normativo posterior.
2. OFAC: no todas las listas funcionan igual
El 19 de octubre de 2026, OFAC incorporó cinco entidades chinas a su lista Non-SDN Menu-Based Sanctions —NS-MBS— bajo el programa PAIPA. Es un ejemplo concreto de que las actualizaciones de OFAC no se limitan a la lista SDN. Consulta la publicación y las medidas de cada registro.
La distinción importa: no debe atribuirse el mismo alcance a toda coincidencia. Es necesario identificar la lista, el programa, la persona o entidad y las restricciones aplicables. OFAC explica que el alcance de sus sanciones depende del régimen correspondiente y contempla supuestos que también pueden afectar a personas no estadounidenses. Referencia: FAQ 11 de OFAC.
Recomendación MS: confirmar qué fuentes cubre el proveedor de listas y cómo incorpora altas, modificaciones y bajas. Ante una coincidencia, contrastar identificadores y documentar la revisión. Una inclusión en OFAC no acredita por sí sola una inclusión en la Lista de Personas Bloqueadas mexicana; ambas fuentes deben verificarse por separado.
Impacto en el sistema: corresponde comprobar la actualización de las fuentes utilizadas, no anunciar una función nueva ni cambiar automáticamente parámetros de riesgo. Un ajuste sólo tendría sentido ante una brecha concreta y documentada.
3. Enviar no es concluir: conserva y revisa el acuse
El viernes 30 de octubre de 2026 termina la ventana ordinaria de presentación de los reportes trimestrales aplicables a julio–septiembre. Para Montos Totales de Divisas, la regulación establece el envío por SITI y la generación de un acuse con datos como folio, periodo, fecha, hora y registros recibidos. También mantiene la responsabilidad del CC por la calidad de la información. Consulta la resolución oficial, artículos 2 a 5.
Revisión práctica recomendada: confirmar sociedad y periodo; verificar el resultado del procesamiento; atender rechazos o errores conforme al procedimiento aplicable; y conservar el archivo presentado, el acuse y la evidencia de las correcciones. El acuse documenta la recepción: no sustituye la revisión de calidad.
No es una obligación nueva, sino el cierre de una obligación existente. Puedes consultar también nuestra nota sobre el periodo de presentación de reportes trimestrales.
Capacitación anual MS: prepara a tu equipo para actuar
Las coincidencias en listas, las alertas y la calidad de los reportes se atienden mejor cuando cada persona entiende su responsabilidad. En MS vinculamos la capacitación con las funciones del participante, el sistema utilizado, el Manual de Cumplimiento y la Metodología EBR.
La obligación ya existe. La 36ª de las Disposiciones aplicables a Centros Cambiarios exige cursos al menos una vez al año dirigidos a consejeros o administrador único, directivos, funcionarios y empleados, incluyendo atención al público y administración de recursos. Deben abordar, entre otros aspectos, el Manual y las actividades y servicios del CC. La 37ª contempla constancias, evaluación de conocimientos y medidas ante resultados no satisfactorios. Referencia: reforma de la 36ª y Disposiciones, 37ª.
Próximas sesiones en vivo de MS —2026—
| Fecha | Programa / sistema | Dirigido a |
|---|---|---|
| 28 de octubre | Trade FX | Atención al Público |
| 30 de octubre | Trade FX | Oficial de Cumplimiento y Alta Dirección |
| 7 de noviembre | Trade FX | Atención al Público |
| 11 de noviembre | SoftExchange | Atención al Público / OC y Alta Dirección |
| 4 de diciembre | I Money | Atención al Público / OC y Alta Dirección |
El programa anual contempla sesiones en vivo, materiales, grabaciones y evaluación en la Plataforma de Cursos MS. La plataforma y los exámenes estarán disponibles hasta el 30 de diciembre de 2026; recomendamos realizar la evaluación dentro de los 15 días siguientes al curso. La habilitación de grabaciones y la emisión de constancias se sujetan al proceso del programa.
No dejes la capacitación de tu equipo para el cierre del año. Escríbenos indicando cuántas personas participarán, sus funciones y el sistema que utiliza tu Centro Cambiario. Te ayudamos a elegir la sesión y te compartimos inversión, disponibilidad y condiciones de inscripción.
Consulta los horarios y el programa de Cursos MS · Descarga el folleto de capacitación anual 2026. Fechas sujetas a disponibilidad y confirmación de inscripción. La contratación de un curso no sustituye las demás acciones que correspondan al programa interno de capacitación del CC.
Tres temas, una misma idea: seguimiento con evidencia
Para la Alta Dirección y el Oficial de Cumplimiento, la prioridad es distinguir noticias, recomendaciones y obligaciones. No toda publicación exige actualizar documentos o sistemas; sí conviene identificar oportunamente la acción que corresponde y dejar constancia de su atención.
En MS Asesoría en PLD acompañamos a los Centros Cambiarios en la revisión y seguimiento de sus obligaciones. Conoce nuestros planes de asesoría.
Contenido informativo con corte al 26 de octubre de 2026. Las recomendaciones de MS no sustituyen la normativa ni las comunicaciones oficiales aplicables a cada entidad. Esta nota se refiere a Centros Cambiarios y no traslada obligaciones de otros sectores.
